Baromètre des taux de défaut CrowdFunding Novembre 2019
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Taux de défaut CrowdFunding Novembre 2019 : Vue d’ensemble
Treizième édition de notre nouveau format de ce baromètre des taux de défaut. Pour rappel, nous avons publié un guide permettant de comprendre la complexité du taux de défaut. Nous vous recommandons sa lecture si cela n’est pas déjà fait.
Les faits marquants du mois d’octobre :
- 2 plateformes de CrowdLending se maintiennent avec un taux de défaut vierge : LENDOSPHERE, RAIZERS
- Les plateformes les plus récentes telles que : AGRILEND, MIIMOSA, et BIENPRÊTER maintiennent également leurs taux vierge
- SOLYLEND qui a connu ses premiers défauts, ne semble pas avoir mis à jour ses statistiques
- LENDOPOLIS et TRIBUTILE n’ont pas mis à jour leurs statistiques depuis 3 mois
- Dans L’immobilier taux de défaut toujours vierge pour KOREGRAF, CLUBFUNDING, FUNDIMMO, HOMUNITY, RAIZERS, FINPLE et MONEGO
Les données recueillies sur les pages statistiques de chaque plateforme datent de début novembre et donnent donc une vision du taux de défaut des principales plateformes de CrowdLending et de CrowdFunding Immobilier. A&S n’ayant pas les moyens de vérifier les informations nous les publions telles que publiées par les plateformes.
IMPORTANT : Nous attirons votre attention sur le fait que le calcul des taux de défaut ne permet pas toujours de comparer 2 plateformes comme nous le faisons ici dans ce tableau récapitulatif. Effectivement, il est plus facile pour une plateforme ayant 1 an d’existence d’avoir un taux de défaut inférieur à celle qui en aurait 3 par exemple. La durée moyenne des prêts étant autour de 40 mois, les défauts auront donc tendance à ne pas apparaître dans les premiers mois. Autre facteur important : une plateforme qui a une forte augmentation de nouveaux prêts va mécaniquement faire baisser son taux de défaut.
Nous recommandons donc d’observer ces chiffres dans le temps et de les confronter régulièrement avec d’autres indicateurs afin d’avoir une vision globale de l’évolution des taux de défaut sur une période longue.
Taux de défaut CrowdLending
Les plateformes de Crowdfunding de type Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) sont dans l’obligation de publier leurs taux de défaut de plus de 60 jours. Pour les plateformes de type Conseiller en Investissement Participatif (CIP) elles n’y sont pas contraintes (sauf pour les minibons) mais la plupart les publient malgré tout. Nous publions ici l’ensemble de ces données :
PLATEFORMES | DATE LANCEMENT | DÉFAUT EN MONTANT | DÉFAUT EN NOMBRE | OFFRES |
LENDOSPHÈRE | 12/2014 | 0% | 0% | |
ENERFIP (IFP + CIP Minibon) hors obligations (*) | 01/2015 | 0% | 0% | 20€ offerts pour 100€ prêtés sur votre premier prêt avec le CODE AS2019 |
RAIZERS | 01/2015 | 0% | 0% | 100€ pour 1000€ prêtés Code ARGENTSALAIRE |
LENDOPOLIS(CIP) | 07/2017 | 0% (06/2019) | 0% (06/2019) | 10 à 30€ / 100 à 300€ prêtés Code AS2019 |
AGRILEND | 09/2017 | 0% | 0% | 20€ / 100€ prêtésCode AS2017 |
MIIMOSA | 03/2018 | 0% | 0% | MiiMOSA TRANSITION 50 €pour 200 € prêtés sur le 1er investissement Code AS2019MiiMOSA 50 € pour 200 € prêtés sur le 1er investissement Code AS19 |
BIENPRÊTER | 11/2018 | 0% | 0% | 50€ / 200€ prêtés Code AS2018 |
WESHAREBONDS | 06/2016 | 0% (09/2019) | 1,92% ➘ (09/2019) | 30€ / 200€ prêtés Code BONUS30 |
A&$ | 05/2016 | 2,29% ➚ | 6,21% ➘ | |
BOLDEN | 2015 | 3,44% ➚ (09/2019) | 11,65% ➚ (09/2019) | 30€ / 250€ prêtés |
LES ENTREPRÊTEURS | 04/2016 | 5,5% ➚ (09/2019) | 8,4% ➚ (09/2019) | 20€ / 200€ prêtés Code PARRAIN201766Dispositif Girardin 100 € offerts sur votre 1er investissement Code PARRAIN201766 |
PRETUP | 02/2015 | 8,98% ➘ (09/2019) | 13,14% ➚ (09/2019) | 20€ / 500€ prêtés |
CREDIT.FR | 03/2015 | 7,88% ➚ (09/2019) | 9,15% ➚ (09/2019) | 20€ / 100€ prêtés |
OCTOBER | 04/2015 | 8,01%➚ | 11,78% ➚ | 20€ / 200€ abondés |
UNILEND | 11/2013 | 8,84% ➚ | 13,41% ➚ | 15€ / 200€ prêtés |
TRIBUTILE | 11/2014 | 23,9% ➚ (06/2019) | 28,6% ➚ (06/2019) | |
LENDOPOLIS (IFP) | 06/2015 | 25,18% ➚ (06/2019) | 26,34% ➚ (06/2019) | |
PREXEM | 11/2013 | 37,80% ➚ | 23,08% ➚ | |
LOOK&FIN | Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours | |||
GWENNEG | Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours | |||
INVESTBOOK | Ne publie pas ses taux de défaut > 60 jours en Volume : Affiche un taux de défaut en nombre de 5,26% | |||
(*) ENERFIP | Si ENERFIP a actuellement un taux vierge sous son statut d’IFP et de CIP MINIBON, certains projets obligataires qui ne rentrent pas dans les indicateurs légaux ont connus des défauts. Nous publions donc ici l’indicateur FPF à 180 jours regroupant Prêts, minibons et Obligations : Via cet indicateur, le taux de défaut en montant est de 6,17% | |||
SOLYLEND | Certains projets ont rencontré des défauts. Nous attendons une mise à jour de la page statistique. 20€ / 20€ prêtés |
Taux de défaut CrowdFunding Immobilier
Nous publions ici les plateformes qui suivent les recommandations des indicateurs de Performances de Financement Participatif France (FPF). Attention contrairement aux taux de défaut du CrowdLending, les indicateurs de performances sont basés sur des taux de défaut de plus de 180 jours et non 60 jours. Globalement, les plateformes de CrowdFunding immobilier semblent avoir du mal à publier leurs statistiques. Certaines les publient, mais souvent avec du retard, d’autres les publient partiellement, et d’autres pas du tout.
PLATEFORMES | DATE 1er Projet | DÉFAUT EN MONTANT | OFFRES |
KOREGRAF | 2014 | 0% | Inscription Koregraf – Rendement moyen de 9% |
CLUBFUNDING | 2015 | 0% | |
HOMUNITY | 2016 | 0% | 100€ offerts pour le parrain pour 1 000€ prêtés par le filleul |
RAIZERS IMMOBILIER | 2016 | 0% | 100€ offerts pour 1000€ prêtés avec le code ARGENTSALAIRE |
FUNDIMMO | 2016 | 0% | |
WEEXIMMO | 2016 | 0% (09/2019) | |
MONEGO | 2017 | 0% (09/2019) | |
FINPLE | 2017 | 0% (09/2019) | |
EURORAISER | 2018 | 0% | 10 à 30€ offerts pour 100 à 300 € prêtés avec le CODE AS2018 |
LYMO | 2011 | 3,1% ➘ | |
ANAXAGO | Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF | ||
IMMOCRATIE | Les indicateurs publiés sont partiels et ne permettent pas une vision claire des taux de défaut | ||
WISEED | Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF | ||
IMMOVESTING | Les statistiques ne sont plus à jour depuis 2017 | ||
UPSTONE | Ne publie pas ses taux de défaut au format FPF |
Historique des taux de défaut du CrowdLending
Nous publions ici quelques historiques de statistique. Toujours intéressant de voir l’évolution des performances dans le temps.
Taux de défaut October (ex Lendix)
October a récement publié les typologies de projets qui ont connu le plus de défauts et les améliorations qu’ils ont mis en oeuvre pour réduire les défauts.OCTOBER HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/2019024681012DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut d’OCTOBER
Taux de défaut Lendosphère
LENDOSPHERE HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/2019-1-0,8-0,6-0,4-0,200,20,40,60,81DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut LENDOSPHERE
Taux de défaut Unilend
UNILEND HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/20197891011121314DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut UNILEND
Taux de défaut Crédit.fr
CREDIT.FR HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/20190123456789DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut CREDIT.FR
Taux de défaut Lendopolis
Depuis le 1er février 2019, LENDOPLIS publie 2 types de Taux de défauts :
Taux de défaut Projets de type Minibons issu de son statut de CIP (Conseiller en Investissement Participatif)LENDOPOLIS (CIP) HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201801/01/2019-1-0,8-0,6-0,4-0,200,20,40,60,81DatesTaux de défaut %
Taux de défaut Projets de type contrat de prêt issus de son statut d’IFP(Intermédiaire en Financement Participatif). Attention LENDOPOLIS ayant arrêté le financement de projets via son statut d’IFP, son taux de défaut va petit à petit tendre vers 100% au fur et à mesure du remboursement des projets puisque basé sur le capital restant dû. Cet indicateur n’a donc plus véritablement de signification.LENDOPOLIS (IFP) HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/2019051015202530DatesTaux de défaut %
Suivre l’évolution du Taux de défaut de LENDOPOLIS
Taux de défaut Pretup
PRETUP HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/201902468101214DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut PRETUP
Taux de défaut Prexem
PREXEM HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/20190510152025303540DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut PREXEM
Taux de défaut Bolden
BOLDEN HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/2019024681012DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut BOLDEN
Taux de défaut Les Entreprêteurs
LES ENTREPRÊTEURS HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/20190123456789DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut Les Entreprêteurs
Taux de défaut Tributile
TRIBUTILE HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201701/01/201801/01/2019051015202530DatesTaux de défaut %
Taux de défaut Wesharebonds
WESHAREBONDS HISTORIQUE DES TAUX DE DEFAUTTaux défaut (montant) > 60 JTaux défaut (nombre) > 60 J01/01/201801/01/201901234567DatesTaux de défaut %Suivre l’évolution du Taux de défaut WESHAREBONDSA Lire également 7 bonnes raisons d’investir dans le Crowdfunding
RAPPEL : Sur chacune des offres de Bienvenue, argent-et-salaire.com touchera également une commission. Nous rappelons également qu’investir dans le CrowdLending peut engendrer la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité ainsi que des risques spécifiques à l’activité de l’entrepriseA Lire également Avis CREDIT.FR – Rendement de 3,4 à 8,8%
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